中国76亿美元的庞氏骗局突显了网上风险 2016-11-12 12:10:01

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所属分类 :经济

Ezubao曾经是中国最大的点对点(P2P)借贷平台,在不到两年的时间里,通过精明的营销和巨额回报的承诺,在不到两年的时间内收集了500亿元人民币(760亿美元)但Ezubao的母公司禹城的高管们新华社官方新闻社本周报道称,集团现在称这是“一个完整的庞氏骗局”,利用投资者的资金来支持奢侈的生活方式

余成董事长丁宁给他的总统张敏的礼物是新加坡2000万美元据新华社报道,别墅,价值1800万美元的粉红色钻石戒指,豪华豪华轿车和手表,现金超过8300万美元

所谓的骗局强调了中国快速增长和松散监管的理财产品行业的风险,其中许多产品通过在线金融投资平台兜售私人经营的交易所在储蓄率低且财产状况良好的时候,投资者吸引了高达14%的年回报率去年由包括前央行副行长吴晓玲在内的前高级官员撰写的关于中国股市崩盘的报道称,中国散户投资者近视,投资理念薄弱,群体心态中国的P2P和在线金融业也是新兴小企业和消费者市场的关键渠道,银行和主流金融机构经常忽视这一点

艾瑞咨询预测,到2019年,中国无担保的消费金融市场规模将增加两倍,达到超过17万亿美元的未偿还贷款风险业务据中国银行业监督管理委员会(CBRC)称,截至11月,该行业筹集了超过4,000多亿个P2P平台,其中有1000多个存在问题

人民法学院副院长,金融与安全专家杨东说,这些计划失败可能是毁灭性的

“危害很明显这会损害金融改革,造成社会动荡并在一定程度上破坏政权稳定”,他告诉路透社杨说,需要在国家和地方层面加强监管,人员配置更多,资金更多中央银行主导的金融风险监测系统能够跟踪互联网金融活动并解决问题去年,数百名愤怒的投资者在北京和上海街头抗议,称他们从提供投资的Fanya Metals Exchange亏损60亿美元产品承诺高达14%的年回报率以及随意存入和取出资金的灵活性银监会于12月发布了规则草案,以监督P2P行业,禁止汇集投资资金,隐瞒金融计划风险并使用欺诈性销售策略“到期由于缺乏必要的监管,许多P2P平台在合法和非法之间发挥作用,使用互联网概念来标榜为了伤害公众利益,它说“欺骗性广告和非法存款”,它说,在Ezubao上,丁先生收集了100万元的月薪,并在国家电视台上承认在Ezubao花费了大约150亿元人民币

自己资助“我们捏造了筹集资金的项目”,他说,并补充说,Ezubao利用项目公司将资金重新转回与其公司有关的账户,新华社报道,Yucheng金融租赁公司风险管理负责人Yong Lei表示

Ezubao项目的百分比是假的丁丁问他的几十个秘书只穿着香奈儿,古奇和其他奢侈品牌服装,使公司看起来非常成功张,集团总裁被称为“网上金融中最美丽的执行官”在国家电视台中央电视台说,丁要求她从路易威登和爱马仕的中国商店购买所有东西,“如果还不够的话,去海外购买更多”Ezubao路透社联系的投资者表示,他们愿意将现金交给公司,转向国有电视上的高端商业广告和以北京和上海之间的“Ezubao”命名的高速列车“当你上火车时,有一则公告说:“欢迎乘坐火车Ezubao”,“一位公司员工表示她在计划中损失了大约10万元 去年年底,当Ezubao的欺诈行为被发现时,高管们在安徽省合肥市郊区一个6米(近20英尺)的洞里埋了80袋文件,新华社说“我感觉太可怕了,”另一个人说道

Ezubao投资者姓刘,她说她投资了80万元“我还不敢告诉我的丈夫”(Matthew Miller和Shu Zhang的报道,以及北京新闻室的补充报道; Ian Geoghegan的编辑)